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strukturierung
Analyse von Projekt, Sicherheiten, Laufzeit und Kapitalbedarf.
Private Real Estate Debt
Private Real Estate Debt für Schweizer Immobilienprojekte
Strukturierung und Bereitstellung besicherter Finanzierungslösungen für Schweizer Immobilien.
Die Antoni Malik Management AG (AMM) ist die operative Finanzierungsgesellschaft der a. kunz ag und auf Private Real Estate Debt spezialisiert – flexible, immobilienbesicherte Finanzierungslösungen ausserhalb der klassischen Bankfinanzierung. Im Zentrum stehen klare Kapitalstrukturen entlang des Capital Stacks, eine fundierte Projektprüfung mit externen Partnerunternehmen sowie die partnerschaftliche Umsetzung mit Entwicklern und Investoren.
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finanzierung
Eigene Bereitstellung oder Arrangement von besicherten Finanzierungslösungen für Schweizer Immobilienprojekte (auf Anfrage auch andere Sicherheiten möglich).
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begleitung
Transparente Umsetzung, laufende Abstimmung mit Projektpartnern und Reporting bis zur Rückzahlung.
Was ist Private Real Estate Debt?
Private Real Estate Debt bezeichnet immobilienbesicherte Fremdkapital-Finanzierungen, die nicht über klassische Banken, sondern über private Kapitalgeber bereitgestellt werden. Das Kapital wird gegen Sicherheiten am Objekt vergeben und flexibel entlang des tatsächlichen Kapitalbedarfs eines Projekts strukturiert. Für Projektentwickler und Investoren entsteht so ein zusätzlicher Finanzierungshebel – dort, wo Banken zu langsam, zu starr oder nicht bereit sind, die gewünschte Struktur abzubilden.
Private Real Estate Debt vs. Bankfinanzierung
Private Debt ersetzt die Bank nicht zwingend, sondern ergänzt sie. Der Unterschied liegt in der Flexibilität: individuelle Strukturierung, angepasste Sicherheiten und ein Zeitplan, der sich am Projekt orientiert statt an standardisierten Bankprozessen. Das macht Private Real Estate Debt besonders geeignet für Situationen mit engem Zeitfenster, für nachrangige Finanzierungsbausteine oder für Projekte, deren Profil nicht in das klassische Bankraster passt.
Einordnung im Capital Stack
Jedes Immobilienprojekt wird über einen Kapitalstapel (Capital Stack) finanziert – vom vorrangigen Bankdarlehen (Senior Debt) über nachrangiges Fremdkapital (Mezzanine bzw. Junior Debt) bis zum Eigenkapital. AMM setzt entlang dieses Stacks an, schliesst Finanzierungslücken und strukturiert den Fremdkapitalanteil so, dass Projekt, Sicherheiten und Rückzahlung sauber aufeinander abgestimmt sind.
Für wen eignet sich Private Real Estate Debt?
Die Lösungen von AMM richten sich an Projektentwickler, Bauträger und Immobilieninvestoren mit Projekten in der Schweiz. Typische Anlässe sind der Ankauf oder die Entwicklung von Objekten, Überbrückungsfinanzierungen (Bridge), nachrangige Ergänzungen zur bestehenden Bankfinanzierung sowie Umstrukturierungen bestehender Finanzierungen.
Sicherheiten und Struktur
In der Regel dient die Immobilie selbst als Sicherheit – die Finanzierungen sind immobilienbesichert. Auf Anfrage sind auch andere Sicherheitenstrukturen möglich. Jede Lösung wird individuell auf Objekt, Laufzeit und Kapitalbedarf zugeschnitten.
FAQ
Häufige Fragen zu Private Real Estate Debt
Was ist Private Real Estate Debt?
Private Real Estate Debt bezeichnet immobilienbesicherte Fremdkapital-Finanzierungen, die nicht über klassische Banken, sondern über private Kapitalgeber bereitgestellt werden. Das Kapital wird gegen Sicherheiten am Objekt vergeben und flexibel entlang des Kapitalbedarfs eines Projekts strukturiert.
Wie unterscheidet sich Private Real Estate Debt von einer Bankfinanzierung?
Im Vergleich zur Bank sind private Debt-Lösungen meist flexibler in Struktur, Sicherheiten und Zeitplan. Sie eignen sich für Situationen, in denen Geschwindigkeit, individuelle Strukturierung oder eine Ergänzung zur bestehenden Bankfinanzierung gefragt ist.
Was bedeutet Mezzanine-Finanzierung im Immobilienbereich?
Mezzanine-Kapital liegt im Capital Stack zwischen dem vorrangigen Bankdarlehen (Senior Debt) und dem Eigenkapital. Es schliesst Finanzierungslücken, erhöht den Fremdkapitalanteil eines Projekts und wird nachrangig besichert.
Für wen eignet sich Private Real Estate Debt?
Primär für Projektentwickler, Bauträger und Immobilieninvestoren in der Schweiz, die für Ankauf, Entwicklung, Überbrückung oder Umstrukturierung eines Projekts Fremdkapital ausserhalb oder ergänzend zur Bank benötigen.
Welche Sicherheiten sind erforderlich?
In der Regel dient die Immobilie selbst als Sicherheit (immobilienbesichert). Auf Anfrage sind auch andere Sicherheitenstrukturen möglich.
In welcher Region ist AMM tätig?
Der Fokus von AMM liegt auf Immobilienprojekten in der Schweiz.
Wie läuft eine Finanzierungsanfrage ab?
Nach Eingang der Projektanfrage prüft AMM Projekt, Sicherheiten, Laufzeit und Kapitalbedarf, strukturiert eine passende Lösung und begleitet die Umsetzung mit Reporting bis zur Rückzahlung.